資金繰り表の書き方は、実績と予想を書く必要があります。
元銀行融資審査役職者が、主に、中小企業の経営者を対象に書くブログ。
銀行融資対策・資金繰りコンサルタントの渕本です。
運転資金の借入を相談する場合に、融資審査資料として必要な 『 資金繰り表 』
資金繰り表の書き方が、分からないという中小企業の社長さんに、解説します。
＊銀行融資対策・資金繰りコンサルタントのブログでは、信金や政府系金融機関などの総称として、「銀行」と記載しています。
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資金繰り表の書き方は、実績と予想を書く必要があります。
多くの銀行では、資金繰り表の書式が用意されています。
銀行に、運転資金の借入を相談する前に、融資窓口などで入手することも可能ですので、聞いてみてください。
銀行融資対策・資金繰りコンサルタントでも、資金繰り表の無料雛形を下記より、提供しています。
資金繰り表の書き方は、実績３か月、予想３か月を書くのが、基本です。
実績については、過去３か月の現預金の動きから、資金繰り表の各部門に書けますね。
資金繰り表の書き方で、迷うのは、予想の部分であると思います。
とは言え、資金繰り表の予想を書く際には、固定支出は分かっているので、書けますよね？
問題は、資金繰り表での売上入金の予想と、変動費の予想であると思います。
ただ、先ほども書いたとおり、資金繰り表の予想は、基本的に３か月分ですから。。。
ほぼ、売上などの目途も立っているのではないでしょうか？
それでも、資金繰り表の予想について、書き方に迷った場合は、８割以上は達成できる予想で、書いてみてください。
【 資金繰り表の書き方で、さらに聞きたい場合は、下記よりご相談ください 】
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銀行対策ｃｏｍ（株式会社ＦＰコンサルタント）
渕本 吉貴
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